ISA 이전절차 및 방법 총정리!

ISA 이전은 막상 해보면 어렵지 않지만, 처음 접할 때는 무엇부터 해야 할지 막막할 수 있습니다. 특히 최근 금융사별 금리, 수수료, 상품 구성이 달라지면서 더 나은 조건을 찾아 ISA를 이전하려는 투자자가 빠르게 늘고 있습니다.

ISA 이전 방법을 정확히 알아두면 불필요한 해지 없이 계좌를 그대로 옮기고, 기존의 세제 혜택도 그대로 유지할 수 있습니다. 이번 글에서는 ISA이전방법과 절차에 대해서 상세히 알아보도록 하겠습니다.

 

ISA 이전절차

1.이전할 금융사(은행 또는 증권사) 결정

2.수수료, 투자상품 구성, 서비스 형태 등을 고려.

3.새 금융사에서 ISA 계좌 신규 개설(신규개설시 자동이전 신청됨)

4.기존에 ISA를 보유한 금융기관의 연락 받고 이전의사 밝히기

5.자산 및 계좌 정보가 새 금융사로 이관 완료 → 이전 완료 통보 수신

 

ISA계좌이전 주의할 점

• ISA는 현금만 이전할 수 있으므로 계좌내에 상품이나 주식이 있다면 이전할 수 없습니다. 반드시 이전전에 현금화를 해놓아야 합니다. 주식을 팔아야한다면 결제일이 2일 걸리므로 결제가 완전히 난 뒤 이전절차를 진행해야 합니다.
• 이전신청(새로운계좌개설)후 기존의 금융기관에서 전화를 받지 못하면 이전이 취소될수 있으므로 반드시 전화를 받아야합니다.
• 이전 처리 완료 후에는 새 금융사가 발송하는 이전 결과 통보를 반드시 확인 해야 합니다. 이전이 정상적으로 완료되지 않으면 세제 혜택이나 자산 인출에 문제가 생길 수 있습니다.

ISA이전 Q&A

1.이전절차는 몇일이나걸리나요?

보통 1일~3일정도 걸리며 길게는 일주일 정도 까지 걸릴 수 있습니다.

2. 모두 현금화해야 하나요?

-네. 모든 상품과주식은 현금화 되어야 이전이 가능 합니다.

3. 이전기관에서 전화를 못받으면 어떻게 되나요?

-몇회정도 전화가 가지만 계속 못받으면 이전 취소가 됩니다. 증권사마다 다를 수 있지만 보통 이런경우에는 새로만든 isa 계좌를 폐쇄후 다시 개설하여 이전절차를 다시 시작할 수 있습니다.

4. 계좌가 서민형으로 되어 있는데 이전되면 바뀌지 않나요?

이전되면 서민형그대로 이전이되며 가입일과 만기일까지 유지 됩니다.

 

오늘은 ISA 이전절차와 주의할 점에 대해서 상세히 알아보았습니다. ISA계좌는 3년이상 유지되야 혜택을 받을 수 있기 때문에 이전의 문제가 굉장히 중요 합니다. 이 글이 ISA 이전을 하려는 분들게 도움이 되었으면 합니다.

 

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